藍鯨新聞2月24日訊，近日，上海金融監(jiān)管局公布了10張行政處罰決定書，涉及上海青浦惠金村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、恒豐銀行股份有限公司上海分行及其相關責任人、星展銀行（中國）有限公司等機構和個人。
上海青浦惠金村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因業(yè)務流程管控不嚴、重組貸款在觀察期內(nèi)分類不準確等違法違規(guī)行為，被上海金融監(jiān)管局責令改正，并處罰款100萬元。
恒豐銀行股份有限公司上海分行因固定資產(chǎn)貸款發(fā)放不審慎、未按規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制、貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、同業(yè)業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、未及時下調(diào)非信貸資產(chǎn)風險分類等違法違規(guī)行為，被上海金融監(jiān)管局罰款370萬元。 此外，王云非、石堃、卜家彥、陳濤、汪運昌、牛古朋等相關責任人也分別被處以警告或罰款的行政處罰。
星展銀行（中國）有限公司因薪酬延期支付對象未完全覆蓋法規(guī)要求范圍、向未取得相應資質的企業(yè)進行融資、流動資金貸款需求測算不審慎、同業(yè)存款業(yè)務超期限等違法違規(guī)行為，被上海金融監(jiān)管局罰款140萬元。Brian Philip Williams因貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、轉嫁成本等違法違規(guī)行為，被上海金融監(jiān)管局警告并罰款7萬元。
AI財評
上海金融監(jiān)管局近期對多家金融機構的處罰揭示了銀行業(yè)在風險管理和合規(guī)操作上的漏洞。恒豐銀行上海分行因多項嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為被重罰370萬元，反映出其在貸款和同業(yè)業(yè)務管理上的不足。星展銀行（中國）有限公司因薪酬延期支付和貸款管理問題被罰140萬元，顯示出外資銀行在適應中國監(jiān)管要求上的挑戰(zhàn)。上海青浦惠金村鎮(zhèn)銀行的處罰則凸顯了小型銀行在業(yè)務流程和貸款分類上的不規(guī)范。這些處罰不僅對涉事機構構成財務壓力，也對其聲譽造成影響，可能影響其未來業(yè)務發(fā)展和市場信任度。整體來看，監(jiān)管機構的嚴格執(zhí)法有助于提升銀行業(yè)的整體風險管理水平，促進金融市場的健康發(fā)展。
