中國銀行始終堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本宗旨，積極支持高水平對外開放，依托強(qiáng)大的跨境資金清算、專業(yè)的反洗錢管理以及完備的境外服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)跨境資金調(diào)撥自動(dòng)化處理和實(shí)時(shí)到賬，為眾多跨國公司提供以現(xiàn)金管理為核心的全球綜合金融服務(wù)，積累了廣泛聲譽(yù)與專業(yè)影響力。特別是，在央企司庫建設(shè)中，中國銀行實(shí)現(xiàn)對有境外財(cái)資管理需求的央企客戶境外現(xiàn)金管理服務(wù)全覆蓋，為跨國公司提供各版本跨境資金池超過1000個(gè)，在多地首發(fā)本外幣一體化資金池3.0業(yè)務(wù)，跨境資金池?cái)?shù)量和交易量牢牢占據(jù)市場領(lǐng)先地位。

近日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府印發(fā)《上海國際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》，旨在更好發(fā)揮上海國際金融中心在服務(wù)構(gòu)建新格局中的特殊作用，在提高跨境結(jié)算效率，完善企業(yè)全球資金管理等方面賦予了市場主體更多政策便利。作為服務(wù)高水平對外開放的排頭兵，中國銀行在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，以上海分行為橋頭堡，在跨境金融服務(wù)領(lǐng)域不斷先行先試，為上海國際金融中心建設(shè)提供堅(jiān)定助力。

助力企業(yè)“走出去”，打造央企司庫服務(wù)新標(biāo)桿

中國銀行上海分行全面對接服務(wù)某在滬央企集團(tuán)司庫體系建設(shè)，助力企業(yè)在上海自貿(mào)區(qū)建成業(yè)界首個(gè)央企在岸全球財(cái)資中心，實(shí)現(xiàn)全球資金管理“看得見、管得住、調(diào)得動(dòng)、用得好”：全球資金"一點(diǎn)可視"，幫助企業(yè)在滬集團(tuán)總部實(shí)時(shí)掌控30余個(gè)國家、3000多個(gè)境內(nèi)外賬戶資金動(dòng)態(tài)，確保資金安全合規(guī)穿透管理。境外資金“高效集中”，協(xié)助企業(yè)以香港財(cái)資中心為頂點(diǎn)，搭建創(chuàng)新型額度共享資金池，實(shí)現(xiàn)對境外成員企業(yè)資金高效集中管理。全球資金“在岸管理”，協(xié)助企業(yè)用好自貿(mào)區(qū)全功能資金池政策紅利，提供跨境資金集中、收付結(jié)算、成員賬戶余缺調(diào)劑以及匯兌等服務(wù)，實(shí)現(xiàn)全球資金便捷、高效在岸集中管理和使用。

賦能外資“引進(jìn)來”，培育跨境財(cái)資管理新動(dòng)能

中國銀行上海分行充分發(fā)揮跨境金融服務(wù)專業(yè)優(yōu)勢，為“引進(jìn)來”企業(yè)提供跨境財(cái)資服務(wù)“全能工具箱”：提供跨境資金融通服務(wù)保障。服務(wù)歐洲檢測行業(yè)某領(lǐng)軍企業(yè)集團(tuán)，為其境外總部在上海自貿(mào)區(qū)開立非居民自由貿(mào)易賬戶，利用自貿(mào)區(qū)全功能資金池等政策優(yōu)勢，境外總部集中管理境內(nèi)成員企業(yè)資金。創(chuàng)新跨境代收代付新模式。滿足某境外企業(yè)跨境交易分賬核算管理訴求，創(chuàng)新利用非居民自由貿(mào)易賬戶搭配中銀現(xiàn)金管理智慧簿記通產(chǎn)品，特色開發(fā)自由貿(mào)易賬戶直入賬功能，顯著優(yōu)化“引進(jìn)來”企業(yè)跨境收款體驗(yàn)。

快速響應(yīng)新政策，引領(lǐng)本外幣一體化資金池新實(shí)踐

主動(dòng)創(chuàng)新試點(diǎn)，率先在滬落地。作為率先試點(diǎn)跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)的銀行，中國銀行上海分行與上港集團(tuán)合作，成功落地在滬首個(gè)本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)。緊跟政策動(dòng)向，加快定制推廣。今年新政出臺(tái)后，中國銀行上海分行為某外資跨國企業(yè)集團(tuán)、某央企上市公司、某民營企業(yè)集團(tuán)定制本外幣一體化資金池服務(wù)方案，并申請業(yè)務(wù)開辦資格，全力協(xié)助跨國公司運(yùn)用政策紅利，提升跨境資金運(yùn)營管理效能，不斷增強(qiáng)企業(yè)對高水平對外開放政策便利的“獲得感”。

下一步，中國銀行將以跨國公司本外幣一體化資金池3.0新政落地和《行動(dòng)方案》發(fā)布為契機(jī)，充分發(fā)揮全球一體化服務(wù)優(yōu)勢，積極探索跨境資金管理新模式，為“走出去”“引進(jìn)來”企業(yè)提供更加優(yōu)質(zhì)的全球現(xiàn)金管理金融服務(wù)供給，持續(xù)踐行國有大行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命擔(dān)當(dāng)，以更大力度和更實(shí)舉措為高水平對外開放貢獻(xiàn)金融力量。